Українські банки готуються розширити фінансові обмеження на перекази коштів — тепер вони торкнуться не лише фізичних осіб, а й частини підприємців та компаній. Йдеться про новий підхід до контролю руху грошей у межах боротьби з тіньовими схемами та так званими "дропами".
Сьогодні, 14 травня 25 банків і фінансових установ підписали оновлений меморандум про прозорість роботи платіжного ринку за координації Національного банку України, пише Українська правда.
Для звичайних клієнтів — без нових обмежень
У документі наголошується: для громадян нічого кардинально не змінюється. Як і раніше, діятимуть ліміти:
до 100 тис. грн на місяць — для клієнтів із низьким ризиком;
до 50 тис. грн — для високоризикових.
Якщо людина має підтверджені доходи (наприклад, зарплату), ліміт можуть підняти до фактичного рівня її доходу.
Обмеження стосуються як карткових переказів, так і операцій за IBAN.
Кого зачеплять нові правила
Основні зміни стосуються:
нових ФОПів (до 6 місяців роботи),
"сплячих" підприємців, які відновили активність,
ризикових юридичних осіб із ознаками компаній-оболонок.
Для них банки вводять окремі ліміти на вихідні перекази, які запроваджуватимуть у два етапи у 2026 році:
ФОП 1 групи: від 600 тис. грн до 400 тис. грн на місяць;
ФОП 2–3 групи: від 3 млн грн до 1 млн грн на місяць.
Для ризикових компаній-юросіб ліміти також поступово зменшуватимуться — до 5 млн грн, а згодом до 2 млн грн на місяць.
Чому це вводять
У банківському секторі пояснюють: після попередніх обмежень частина схем із "дропами" перемістилася у сегмент ФОПів. Саме через це регулятор і банки вирішили посилити контроль.
Як приклад, у ризикові потрапляють компанії з непрозорою структурою власності, мінімальною діяльністю або ознаками "фірм-оболонок".
Серед банків, які вже підписали меморандум, — ПриватБанк та інші великі гравці ринку.
Чи можна буде підвищити ліміт
Так. Для ФОПів і компаній передбачена можливість індивідуального перегляду обмежень — за умови підтвердження реальних доходів або потреб бізнесу (наприклад, сезонність чи великі витрати).
Читайте також: За Єрмака вже внесли майже 15 млн грн застави після арешту, – ЗМІ.
Нагадаємо, банківські ліміти в Україні вже діють із 2024 року як частина боротьби з фінансовими схемами. Спочатку вони стосувалися лише фізичних осіб, але тепер поступово поширюються і на підприємців. У НБУ пояснюють: мета — перекрити канали для незаконних переказів і зробити ринок прозорішим.
