Із 1 червня набуде чинності постанова Нацбанку України, за якою банк може попросити у клієнта – суб’єкта господарювання, – підтверджувальні документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки. Про це повідомляє Ліга:закон.

«Банки при вивченні клієнта та отриманні від нього підтверджувальних документів мають застосовувати ризик-орієнтований підхід. Тобто спочатку проводитимуть оцінку ризику клієнта, засновану на аналізі певних критеріїв, а потім вже банки можуть вживати відповідні заходи нагляду», – ідеться в повідомленні.

Читайте також: НБУ хоче зобов'язати банки повертати клієнтам кошти, зняті шахраями

Підтверджувальними документами для проведення готівкових розрахунків можуть бути:

• закупівельний акт
• закупівельна відомість
• податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір
• договір поставки
• договір транспортування
• договір зберігання
• інші звітні документи

Посилення нагляду пов'язане з виявленням НБУ, за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу, численних фактів проведення фінустановами ризикових (схемних) операцій з використанням готівки.